安邦吳小暉案細節曝光 涉集資詐騙652億人幣

中國保監會上月宣布接管有違法經營行為的安邦保險集團，上海市第一中級人民法院今日（28日）公開審理安邦集團原董事長、總經理吳小暉被控集資詐騙罪、職務侵佔罪的案件，法院官方微博分段播報庭審情況。

公訴人宣讀起訴書披露，吳小暉指控騙取保監會銷售批覆，向社會公眾招募資金，實際騙取652.48億元（人民幣，下同）；利用職務便利，將保費資金共計100億元劃轉至吳小暉實際控制的產業公司。

法院指，被告人吳小暉對指控的事實和罪名均提出異議，被告人吳小暉表示自己不懂法律，不知道其行為是否構成犯罪。​​​​

起訴指控如下：

（一）集資詐騙罪

2011年，被告人吳小暉隱瞞對產業公司的實際控制關係，通過產業控股安邦財險、安邦集團後，以安邦財險為融資平台，指令該公司開發投資型保險產品並主導產品設計，授意製作虛假財務報表、宣傳摺頁等申報材料，騙取中國保監會的銷售批覆，向社會公眾招募資金。

2011年7月，在投資型保險產品銷售金額超過保監會批覆規模後，吳小暉無視監管規定，仍然下達超大規模銷售指標，並以超募資金兩次增資安邦集團及安邦財險，虛構償付能力，披露虛假信息，持續向社會公眾進行虛假宣傳，非法募集資金規模急劇擴大。

截至2017年1月5日，累計向1,056萬餘人次銷售投資型保險產品，超出批覆規模募集資金7,328.67億元，並將部分超募資金轉移至吳小暉實際控制的產業公司，用於對外投資、歸還債務、個人揮霍等。至案發，實際騙取652.48億元。

（二）職務侵佔罪

2007年1月，被告人吳小暉利用擔任安邦財險副董事長，全面負責該公司經營管理的職務便利，指使公司高管採用劃款不記帳的方式，將保費資金30億元轉至吳小暉實際控制的產業公司。其中，29.25億元用於支付吳小暉實際控制的產業公司拖欠工程款及利息，其餘0.75億元沉澱於吳小暉實際控制的產業公司。

2011年6月，吳小暉利用上述職務便利，指使他人採用劃款不記帳的方式，將保費資金70億元劃轉至吳小暉實際控制的產業公司。其中，69億元作為吳小暉實際控制的產業公司的自有資金，用於增資安邦財險，其餘1億元沉澱於吳小暉實際控制的產業公司。

公訴機關認為，吳小暉以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大；利用職務上的便利，將本單位資金非法佔為己有，數額巨大；犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以集資詐騙罪、職務侵佔罪追究吳小暉的刑事責任。

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