【區塊鏈】中國推區塊鏈藏深意 抗美發動金融戰

經濟脈搏 07:09 2019/10/30

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【區塊鏈】中國國家主席習近平日前提出要以區塊鏈推動核心技術自主創新,市場眾說紛紜,內地立時炒熱,背後是一場中美角力。

中國國家主席習近平日前提出要以區塊鏈推動核心技術自主創新,市場眾說紛紜,內地立時炒熱;事實上,中國銳意發展區塊鏈的戰略意義,除了推動數碼化及金融科技外,就是要為人民幣國際化打開通道,更重要的是,長遠而言,是要借助區塊鏈以擺脫美元交易系統,以應對美國可能對中國發動金融制裁。

目前,跨境轉帳是需要經過SWIFT(環球銀行金融電信協會),SWIFT成立於1973年,是為了解決各國金融通訊不能適應國際間支付清算的快速增長而設立的非盈利性組織。

目前,SWIFT的報文傳送系統對接了全球超過1.1萬間銀行、證券機構、市場基礎設施和企業用戶,覆蓋200多個國家和地區。然而,在互聯網年代,信息幾乎是即時傳送,而利用SWIFT作跨境支付,動輒一兩天甚至更長時間的跨境結算速度,還要付出特定費用,實在不能應付現今金融數碼化所需。

SWIFT受美控制  若制裁將無法與外界交易

理論上,SWIFT是在比利時注冊的中立機構,但由於交易主要用美元進行,美國佔的交易份額也比其他國家大,SWIFT經常受到美國影響,利用其制裁與美國敵對的國家。一旦成為制裁對象,相當於被SWIFT踢出組織,切斷了與全球其他銀行的聯絡。被制裁對像無法與外界進行資金交易,既無法向其他銀行匯款,也無法在銀行收款。

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環球銀行金融電信協會在美國指令下,曾將北韓、伊朗等國家除名,令這些國家無法對外交易。

去年11月,美國正式對伊朗實施了特朗普政府所稱的「有史以來最嚴厲」的制裁。隨即,SWIFT表示,將暫停一些伊朗銀行使用其服務。由於歐洲需要從伊朗進口石油。美國通過SWIFT制裁伊朗,歐洲與伊朗之間的資金無法往來,自然也就無法與伊朗做生意,勢必影響了歐洲的石油進口,也引起了歐洲不滿。

兩年前,SWIFT在美國命令下,北韓被SWIFT踢出去,國家代碼被刪除了,結果是全球所有銀行都無法向北韓匯款,這就等於北韓無法同外界做生意,斷絕了北韓的資金來源。

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所以,SWIFT制裁是美國手中的金融核彈,一旦美國利用SWIFT對中國或部分香港銀行進行金融制裁,將會令中國及香港的金融系統崩潰,中國幾乎是無法力抗。當然,美國不能輕易使出這個「金融核彈」,因為如此施行幾等於向中國宣戰。但中國也不能不有所提防,要抗衡美國金融制裁,最佳的辦法就是通過利用區塊鏈進行交易,建立新的清算系統,擺脫SWIFT一家獨大的狀況。

區塊鏈建跨境清算系統  香港成最佳試驗場

所以,目前世界不少金融機構包括銀行,都在開發區塊鏈技術。簡單而言,區塊鏈將可摒棄中轉銀行的角色,實現點到點快速且成本低廉的跨境支付。通過區塊鏈的平台,不但可以繞過中轉銀行,減少中轉費用,還因為區塊鏈安全、透明、低風險的特性,提高了跨境滙款的安全性,以及加快結算與清算速度,大大提高資金利用率。

以區塊鏈建立支付系統,可直接跨境交易,無需經過中間機構。

值得一提的是,如用區塊鏈建立新的清算系統,要測試跨境支付,不能在國內進行,香港既屬中國境內,風險可控,但使用貨幣不同,銀行系統與國際金融系統接軌,正是一個最理想的試驗場。正因為香港特殊地位,成為內地金融創新的最佳試驗場,對此香港不應妄自菲薄。

本報記者  高青

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