地下錢莊3手法曝光 一年「走資」9000億

地下錢莊依然在中國盛行，今年以來僅廣東省被查的地下錢莊所涉及的金額就達近千億元（人民幣，下同）。有報道指，地下錢莊運用三種方法，去年就從中國轉出了9000億元。

儘管內地監管部門不斷加碼管控資金外流，但因為資金要向境外轉移的需求強烈，而地下錢莊操作方便，金額從幾萬元到幾十萬元甚至數百萬元都可以操作，所以地下錢莊在中國還有市場。

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▲ 深圳曾搗破地下錢莊，以士多作為掩飾。

據第一財經網今天報道，中國地下錢莊轉移資金的方法主要有三條途徑。

第一：對敲型

國內客戶想要在海外拿到外匯，只需該客戶將人民幣存入地下錢莊指定的中國內地銀行帳戶，然後地下錢莊再通過海外的帳戶，將外幣存入該客戶在海外的帳戶即可，反之亦然。

地下錢莊在這一過程中收取萬分之五至千分之一的手續費。這是地下錢莊最直接的操作方法。這樣的手法從表面上看，境內的人民幣留在境內，境外的外幣也沒有入境。

第二：設立空殼公司公轉私

此類地下錢莊屬於「支付結算型」，通過設立空殼公司，假造業務往來，再通過「公轉私」業務，採取網銀轉帳等方式協助他人將對公帳戶轉到對私帳戶、套取現金等進行支付結算。這種轉移資金的方法隱蔽、快速、交易量大。

第三：用現金直接進行外幣兌換

近年來，因為現金攜帶不便等原因，這種用現金直接進行外幣兌換的地下錢莊越來越少，但是在一些特殊行業中依然存在。

一家香港收魚檔，與海南籍或廣東籍漁船進行魚貨結算時，由於無法用港元直接結算，地下錢莊作為中間人幫助結算，每當有貨款需要兌換時，有人便會上門去取，然後拿著交易款去到漁船附近的地下錢莊進行兌換。獲利在萬分之五至千分之一之間。

人行：今年續打擊地下錢莊活動

面對猖獗的地下錢莊活動，人民銀行網站今天刊登2017年金融法治工作會議的新聞稿稱，今年將繼續開展預防、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動，試點空頭支票行政處罰改革。